TYMIO — приложение для получения дохода в ETH и USDC (“лимитные ордера с доходностью”)
Приложение TYMIO (читается как “таймио”) использует опционную ликвидность для того, чтобы получить высокий фиксированный доход на крипто-активы. Вы можете получить повышенный процент доходности (APR) на ETH, WBTC или USDC, при условии что вы готовы продать ETH или BTC по цене выше рынка, либо купить ETH или BTC по цене ниже рынка.
Таким образом, TYMIO позволяет монетизировать намерение купить или продать актив по определенной цене. На данный момент приложение поддерживает ETH/USDC и WBTC/USDC на блокчейнах ETH и Arbitrum.
Вы получаете повышенный доход, который зависит от цены продажи/покупки, и от срока контракта. Доход вы получаете в ETH, WBTC или USDC, и в отличии от фарминга здесь нету такого понятия, как impermanent loss. Это отличный инструмент для тех, кто держит в портфеле криптоактивы и хочет получать стабильный пассивный доход.
Как это работает?
Рассмотрим два основных кейса.
Кейс номер один (“продать дороже”) на примере пары ETHUSDC — у вас есть ETH и вы готовы продать их по цене выше рынка. Допустим, сейчас цена ETH 1200, и вы понимаете, что готовы продать ваши ETH по цене 1350.
Вы указываете количество ETH, цену 1350, и получаете варианты по сроку контракта. Обычно это несколько дней, неделя или месяц. Фиксированная доходность указана в столбце “You Earn”.
Выбираете желаемый срок, просматриваете и подтверждаете текст контракта.
Нажимаете кнопку “Confirm” и отправляете деньги с metamask. После того, как пройдет выбранное количество дней, вы можете получить один из двух исходов:
1. Цена ETH на дату и время истечения контракта выше чем 1350. В этом случае сделка по продаже ETH состоялась и вы получаете обратно USDC от проданных по 1350 ETH плюс заранее зафиксированную выплату (из колонки “You earn”).
2. Цена ETH на дату и время истечения контракта ниже чем 1350. В этом случае сделка по продаже ETH не состоялась и вы получаете обратно свои ETH плюс заранее зафиксированную выплату (из колонки “You earn”).
Как видите, выплату вы получаете в любом случае, и возможно еще и продаете ваш ETH по цене, которая существенно выше той, которая была на момент совершения сделки.
Чем дальше желаемая цена продажи ETH от текущей рыночной цены, тем меньше вероятности, что сделка состоится. В подавляющем большинстве случаев, если указывать цену на 15–20% выше рыночной, вы просто получаете обратно ваш ETH вместе с заработанным процентом. Таким образом, TYMIO это отличный инструмент для получения пассивного дохода на ваш ETH. Аналогично работает и с парой WBTCUSDC.
В TYMIO полностью исключается неопределенность исхода сделки, и именно поэтому приложение обладает существенными преимуществами по сравнению со стейкингом и фармингом.
Кейс номер два (“купить дешевле”) — у вас есть USDC и вы готовы купить на них ETH по цене ниже рынка и дополнить заработать фиксированный процентный доход. Допустим, сейчас цена ETH 1200, и вы понимаете, что готовы купить ETH по цене 1100.
Вы указываете количество ETH, которое готовы купить, цену 1100, и получаете варианты по сроку контракта. Обычно это несколько дней, неделя или месяц. Фиксированная доходность указана в столбце “You Earn”.
Выбираете желаемый срок, просматриваете и подтверждаете текст контракта.
Нажимаете кнопку “Confirm” и отправляете деньги с metamask. После того, как пройдет выбранное количество дней, вы можете получить один из двух исходов:
1. Цена ETH на дату и время истечения контракта выше чем 1100. В этом случае сделка по покупке ETH не состоялась и вы получаете обратно USDC плюс заранее зафиксированную выплату (из колонки “You earn”).
2. Цена ETH на дату и время истечения контракта ниже чем 1100. В этом случае сделка по покупке ETH состоялась и вы получаете обратно купленные по 1100 ETH плюс заранее зафиксированную выплату (из колонки “You earn”).
Как и в первом случае, — чем дальше желаемая цена покупки ETH от текущей рыночной цены, тем меньше вероятности, что сделка состоится. В подавляющем большинстве случаев, если указывать цену на 15–20% ниже рыночной, вы просто получаете обратно ваш USDС вместе с заработанным процентом, существенно выше того, который вы могли бы заработать в стейкинге.
Таким образом, TYMIO позволяет монетизировать не саму сделку, а именно готовность купить ETH или WBTC, при этом самой сделки может и не быть, вы просто заработаете пассивный доход в USDC. Эту сделку можно повторять снова и снова, генерируя хороший cash-flow от ваших стейблкойнов.
Каким образом осуществляется выплата (обратная транзакция)?
Выплата происходит автоматически в день истечения срока контракта, и приходит на адрес, с которого вы отправляли средства. Комиссии сети ETH на входящий платеж покрываются отправителем, комиссии за обратную транзакцию берет на себя сервис.
Откуда берется высокая доходность в TYMIO?
Приложение соединяет клиента с опционными площадками, где частные трейдеры делают ставки на резкий и значительный рост цены, который позволяет получить кратную прибыль от сделки. В большинстве случаев этого роста не происходит, и их ставки сгорают, а точнее, выплачиваются тем, кто занимает обратную сторону трейда (например, как TYMIO). В тех же редких случаях, когда резкий рост цены все же происходит, для нас это отличный сценарий: мы продаем/покупаем актив по отличной цене, которую сами и указали, и дополнительно к этому получаем процент доходности.
Другой способ рассматривать источник повышенной доходности заключается в понимании того, что рынок платит вам за то, что вы ограничиваете вашу потенциальную доходность. Например, если вы готовы продать ETH по 1350, вы этим лишаете себя возможности воспользоваться ростом цены выше 1350. Владея активом, вы тем не менее, ограничиваете свой потенциал прибыли от сильного роста цены. Именно это и есть источник повышенного фиксированного дохода.
Безопасно ли использование TYMIO?
Как описано выше, вы получаете один из двух вариантов сделки, и они подробно описываются при заключении контракта. То есть при реальной готовности купить/продать по указанной вами цене, рыночных рисков при использовании TYMIO нет. Вы получите результат, заранее зафиксированный. Безусловно, ситуация на момент истечения сделки может измениться, и вы можете обнаружить, что при отсутствии сделки могли бы заработать больше. В этом случае возникает упущенная прибыль. Это можно рассматривать как некий объективный фактор, так как на рынке не бывает бесплатных денег, и высокий гарантированный доход возможен именно в случае ограничения потенциала прибыли в случае резкого движения цены.
Средства, которые вы предоставляете для сделки, хранятся на смарт-контракте, и не задействованы в каких-либо операциях. По сути, они являются лишь залогом реализации сделки, а для самой сделки мы используем собственные средства, находящиеся непосредственно на площадках предоставления ликвидности. Кроме этого, у нас есть резервный фонд ликвидности, который постоянно растет.
Однако, при пользовании приложением необходимо отдавать себе отчет, что существуют риски взлома смарт-контракта/ технического сбоя, которые могут привести к потере средств. Всегда используйте в сервисе только тот объем капитала, потерю которого вы сможете перенести без изменений в уровне жизни (впрочем, это справедливо для использования любого DeFi/крипто приложения).
Какие ситуации лучше всего подходят для использования сервиса?
Вы можете заработать на TYMIO без всякого риска, если вы готовы продать/купить актив по определенной цене, и при этом у вас нет необходимости сделать это немедленно.
Например, вы решили ребалансировать часть портфеля из USDC в ETH или WTBC, и готовы сделать это по цене ниже рынка. Либо, к примеру, вам нужно продать часть ETH или WBTC к определенной дате. В этом случае, воспользовавшись TYMIO, вы получите от продажи больше, чем если бы просто продали по текущей рыночной цене.
От чего зависит доходность (APR)?
Доходность сервиса динамически меняется в зависимости от волатильности на рынке. Это означает, что чем сильнее колебания цены, тем большую доходность может предложить сервис. Если брать статистику по дням недели, то самое лучший день для заключение сделок на TYMIO, — это понедельник, а самый худший с точки зрения доходности — пятница.
В зависимости от ситуации на рынке, доходность может быть лучше в случае продажи или в случае покупки. Старайтесь отслеживать текущие доходности ежедневно для получения лучшего APR.
Что если что-то пойдет не так?
Вы можете заполнить форму на сайте или написать сообщение в комьюнити чате TYMIO: https://t.me/+pt4wI83osNZmOWQ1 и мы постараемся как можно быстрее помочь разобраться и решить проблему.
Возможно ли получить специальные условия?
Да, возможно. На сделки более 100 ETH или эквивалент в USDC автоматически предоставляются специальные условия.
Какие стратегии можно использовать на TYMIO?
Вот отдельная статья (+видео-гайд), посвященная стратегиям использования TYMIO: Руководство по торговым стратегиям TYMIO или как заработать 25% годовых без активного трейдинга
Миссия TYMIO — дать каждому желающему доступ к способам получения безрискового повышенного дохода от опционной ликвидности.
> Приложение TYMIO находится по адресу https://app.tymio.com
